- финансовое планирование
Семейный траст - как создать свой личный конфиденциальный фонд
У резидентов любой страны мира есть возможность создать свой собственный семейный траст или траст для бизнеса. Говоря общими словами, классической траст - это юридическое образование, которое позволяет доверенному третьему лицу держать и управлять средствами от имени его создателя. Его главная задача - сохранить капитал, обеспечив ему полную неприкосновенность и конфиденциальность.
Как правило, владение трастом - это привилегированная услуга для состоятельных людей. Возникновению такого финансового продукта мы обязаны именно им. Именно очень богатым людям в свое время пришла идея создание такого инструмента, где можно безопасно хранить свои накопления без опасений, что их может забрать недоброжелатель в виде родственника, партнера по бизнесу или государственная структура.
Но время неумолимо движется вперед и появились разные виды трастов и трастовых структур, часть из которых доступна для людей с более доступным бюджетом и возможность, в том числе, сохранить сумму гораздо меньшей величины, чем это требовалось раньше. Здесь вы узнаете, какой из видов трастов вы можете использовать для себя, получив обобщенную информацию. За более подробной консультацией записывайтесь на онлайн-встречу.
Три основных типа трастовой защиты
Высокая конфиденциальность и контроль над активами.
Нужно понимать, что так как мир уже давно не един трастами, совсем не обязательно, что для решения вашей задачи понадобится именно он. Если у вас есть капитал или активы, которые просто нужно защитить, оптимизировать налогообложение и передать по наследству без налогов с сохранением полного контроля, то траст вам не нужен. Вы можете воспользоваться PPLI структурой. Это один из самых популярных сегодня варинтов структурирования. Вход по деньгам в такую структуру стартует со $100.000, а если вы хотите защитить такие активы как бизнес или другое имущество, то от $5 млн. Конфиденциальность таких решений будет выше чем у трастов, защита будет сопоставима в самым серьезным видом траста - безотзывным, а гибкость в управлении активами будет беспрецедентной.
| PPLI контракт: VIP-инструмент для контроля, защиты и передачи активов. Один из самых мощных инструментов для того, чтобы защитить активы, оптимизировать налогообложение, обеспечить конфиденциальность и сохранить контроль. Самое популярное решение в мире на сегодняшний день для владельцев активов от $1 млн. |
Если же ваша задача требует постоянного, внимательного и строгого управления активами, у вас большое количество бенефициаров и задач, которые должны выполняться с точки зрения выгоды от активов, тогда действительно можно рассмотреть траст. При этом, даже в этом случае активы можно поделить между несколькими инструментами. Как минимум для диверсификации, как максимум для сохранения уровня контроля.
Кроме того, для тех людей, чья задача заключается в том, чтобы обезопасить небольшой капитал от $10.000, есть прекрасные страховые решения, которые дадут высокую защиту, получение дохода и безналоговую передачу по наследству. На такой вид структурирования не распространяются субсидиарные, резидентские или санкционные риски, капитал хранится в сегрегированном портфеле ААА класса.
Выбор конкретного решения всегда будет определяться именно вашей задачей.
Мы используем все доступные на сегодня международные и локальные решения по защите и структурированию активов.
✅ Работаем со всеми видами трастов во всех видах права. Наш трасти один из самых крупных доверительных управляющих в мире и входит в 5-рку крупнейших. Управляет трастовыми активами многие поколения и имеет клиентский портфель $200+ млрд. Берем в работу кейсы от $5 млн. (меньше для трастов просто нецелесообразно);
✅ Защита активов с помощью страховых и трастовых структур (самая эффективная альтернатива трастам); Берем капитал в работу от $100.000 (или эквивалент в рублях). Для неликвидных активов: бизнес (весь мир, включая страны СНГ), недвижимость и прочее имущество от - $5 млн.
✅ Упаковка российского бизнеса и других активов в Закрытый ПИФ (Паевый Инвестиционный Фонд). Только для бизнеса в РФ с оборотом от $3 млн.;
✅ Семейные и династические фонды;
✅ Работа с наследством и наследственной стратегией вне зависимости от вашей резиденции и гражданства;
✅ У нас два бэк-офиса по комплаенсу: в США и Европе. Мы точно знаем как пройти KYC сегодня так, чтобы в будущем ваши активы не были в зоне риска при передаче и реструктурировании;
✅ И многое другое по индивидуальному запросу.
Перечисленный выше список наших возможностей не является исчерпывающим. Опишите нам вашу ситуацию. Мы поделимся своей экспертизой, дадим второе мнение, и если вам пригодятся наши знания, решим требуемую задачу под ключ.
У нас огромный многолетний опыт и большая команда. Работаем с 15-ю надежными юрисдикциями. Понимаем конфиденциальность и уровень задач HNWI и UHNWI+. Работаем с клиентами со всего мира вне зависимости от паспорта и фактического резидентства.
Что мне делать дальше?