Координация банков, управляющих, страховых компаний, юристов, налоговых консультантов, трастовых провайдеров и семейных решений в единой системе управления капиталом.
На определённом уровне капитала становится сложно держать под контролем инвестиционные портфели, структуры владения, документы, налоги, расходы семьи и решения следующего поколения.
Multi-Family Office помогает семье перейти от набора отдельных решений к управляемой системе капитала.
Мы осуществляем тесное взаимодействие с действующими советниками семей: частными банкирами, налоговыми адвокатами, доверительными собственниками, планировщиками благосостояния и бухгалтерами. Это помогает создавать бесшовные долгосрочные стратегии и сохранять согласованность решений между всеми участниками процесса.
Счета, портфели, недвижимость, бизнес и семейные активы распределены между разными юрисдикциями.
Семье нужна единая картина по рискам, ликвидности, комиссиям, валютам и структуре владения.
Важно заранее оценить последствия для активов, счетов, структур, страхования и семейных расходов.
Семья готовит наследственные сценарии, правила владения, распределение ролей и документы для следующего поколения.
Недвижимость, обучение, персонал, страховые взносы, налоги и регулярные платежи требуют планирования, контроля и понятной отчётности.
Семье нужно заранее готовить документы по происхождению капитала, структуре владения, бенефициарам, налоговому резидентству и движению средств между странами.
На определённом уровне капитала становится сложно держать под контролем инвестиционные портфели, структуры владения, документы, налоги, расходы семьи и решения следующего поколения.
Multi-Family Office помогает семье перейти от набора отдельных решений к управляемой системе капитала.
Мы осуществляем тесное взаимодействие с действующими советниками семей: частными банкирами, налоговыми адвокатами, доверительными собственниками, планировщиками благосостояния и бухгалтерами. Это помогает создавать бесшовные долгосрочные стратегии и сохранять согласованность решений между всеми участниками процесса.
Формат MFO помогает видеть финансовую систему целиком: активы, структуры владения, банковские отношения, документы, провайдеров, инвестиционные решения, страховую защиту, наследственные сценарии, риски, ликвидность и решения следующего поколения.
Банк помогает с банковским обслуживанием, инвестиционными продуктами, кредитованием и кастодиальным контуром. MFO соединяет банковские решения с семейной структурой, наследством, налоговым резидентством, страхованием, недвижимостью и отчётностью.
Собственный семейный офис требует штата, процессов, бюджета, внутреннего контроля и управленческой дисциплины. Multi-Family Office даёт доступ к профессиональной инфраструктуре через внешнюю модель сопровождения.
Отдельная консультация решает конкретный вопрос. MFO помогает семье сопоставлять рекомендации, видеть последствия решений для всей структуры капитала и сохранять управляемость между разными провайдерами.
Формат MFO помогает видеть финансовую систему целиком: активы, структуры владения, банковские отношения, документы, провайдеров, инвестиционные решения, страховую защиту, наследственные сценарии, риски, ликвидность и решения следующего поколения.
Мы связываем финансовое планирование, структуру владения, инвестиции, страхование, наследственные сценарии, отчётность и комплаенс в управляемый процесс.
Постановка задач внешним специалистам, контроль сроков, сверка рекомендаций и согласование решений между банками, управляющими, юристами, налоговыми консультантами и трастовыми провайдерами.
Состав семьи, активы, юрисдикции, налоговое резидентство, долгосрочные цели, расходы, страховая защита и будущие сценарии.
Холдинговые компании, фонды, трасты, страховые решения, инвестиционные счета, PPLI, PPVA и гибридные структуры.
Подготовка передачи капитала следующему поколению, анализ наследственных рисков, семейных ролей, документов и юрисдикций.
Понимание того, из каких счетов, структур, трастов, полисов или инвестиционных портфелей финансируются семейные расходы, налоги, обучение, содержание недвижимости и регулярные обязательства.
Финансовая подготовка переезда, ВНЖ, налоговое резидентство, структура активов до релокации, банковские требования и страхование здоровья.
Кредитование под активы, банковское финансирование, lombard lending, ипотечные решения, индивидуальные кредитные структуры и риски залога.
Консолидация ценных бумаг, банковских счетов, страховых решений, недвижимости, бизнес-активов и личных активов семьи по валютам, юрисдикциям и структурам владения.
Source of funds, source of wealth, структура владения, налоговое резидентство, бенефициары и подтверждение происхождения капитала.
Наша модель MFO опирается на международную партнёрскую сеть и институциональные возможности. С нами работают крупные международные страховые компании, банки, управляющие, трастовые провайдеры, аудиторы, администраторы холдинговых компаний и внешние специалисты в разных юрисдикциях.
В нашей инфраструктуре также есть собственная управляющая компания, работающая на рынке с 2010 года и регулируемая FINMA в 🇨🇭 Швейцарии. Это позволяет решать задачи, связанные с инвестиционным управлением, структурированием капитала, отчётностью и координацией активов на профессиональном уровне.
Процесс
Практические вопросы о формате взаимодействия, конфиденциальности, роли семьи и работе с действующими консультантами.
Обычно задача начинается с анализа текущей системы. Если действующие специалисты подходят семье по качеству работы, юрисдикции, стоимости и уровню сервиса, они могут остаться частью профессионального контура.
Финальные решения остаются за семьёй или уполномоченными представителями. Наша роль — подготовить картину вариантов, рисков, последствий, сроков и участников процесса, чтобы решение принималось на понятной основе.
Частота зависит от состава активов и задач семьи. Для одних семей достаточно квартального обновления, для других требуется ежемесячный контроль ликвидности, отчётности, банковских запросов и текущих решений.
Да. Работа может начаться с отдельного направления: банковского периметра, страховых решений, трастовой структуры, инвестиционных портфелей, наследственного сценария, релокации или подготовки документов для комплаенса.
Работа строится в закрытом формате с ограниченным кругом участников. Информация передаётся только тем специалистам и провайдерам, которые нужны для конкретной задачи и согласованы с семьёй.
Ориентир зависит от сложности ситуации: количества юрисдикций, банков, активов, членов семьи, документов, консультантов и решений, которые нужно согласовать между собой.
Свяжитесь с нами, чтобы обсудить структуру семейного капитала, действующих провайдеров, банки, инвестиционные портфели, наследственные сценарии и задачи координации между юрисдикциями.